金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理 框架GBT42422-2023.pdf

《金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理框架GBT42422-2023》講解了針對(duì)我國(guó)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本框架，該文件構(gòu)建起一套全面、系統(tǒng)且具有可操作性的金融風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)。從風(fēng)險(xiǎn)管理體系結(jié)構(gòu)入手，對(duì)金融機(jī)構(gòu)在面臨多種不確定性因素時(shí)，如何建立穩(wěn)健有效的內(nèi)部防控體系展開詳細(xì)論述。包括設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)管理的總體方針和戰(zhàn)略方向，確立風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門的具體架構(gòu)與職責(zé)劃分，并且對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)管理工具的選擇應(yīng)用進(jìn)行說明，如采用定量分析方法評(píng)估信用風(fēng)險(xiǎn)敞口、使用情景模擬應(yīng)對(duì)市場(chǎng)波動(dòng)以及設(shè)置嚴(yán)格的內(nèi)部控制程序預(yù)防操作性失誤等。此標(biāo)準(zhǔn)重視全流程的風(fēng)險(xiǎn)管理，不僅關(guān)注業(yè)務(wù)前端的市場(chǎng)調(diào)研與客戶資信審核環(huán)節(jié)，也強(qiáng)調(diào)事后監(jiān)控和評(píng)價(jià)的重要性。在具體實(shí)踐中要求金融機(jī)構(gòu)將風(fēng)控理念融入日常經(jīng)營(yíng)流程中，形成事前有預(yù)警、事中有控制、事后有改進(jìn)的閉環(huán)管理模式。同時(shí)，在信息技術(shù)迅速發(fā)展的背景下，特別提及了數(shù)字化手段在優(yōu)化和完善現(xiàn)有風(fēng)險(xiǎn)管理流程方面的潛在作用和實(shí)施路徑。

《金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理框架GBT42422-2023》適用于全國(guó)范圍內(nèi)所有類型的金融機(jī)構(gòu)，涵蓋銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司以及其他相關(guān)金融服務(wù)提供者。無論是大型國(guó)有控股金融機(jī)構(gòu)還是中小型私營(yíng)企業(yè)，只要涉及資金運(yùn)作、金融產(chǎn)品開發(fā)銷售及資產(chǎn)配置等活動(dòng)均應(yīng)在日常運(yùn)營(yíng)中參考本標(biāo)準(zhǔn)建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理制度。旨在通過統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)自身建設(shè)，提高抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力，確保金融體系安全穩(wěn)定運(yùn)行。